現在の暮らしの中での資産設計は複雑かつ、管理するのは大変。
そこで金融に関する幅広い知識をもった専門家「ファイナンシャルプランナー（FP）」が登場。
個人または法人が安心して暮らせるように、最適なアドバイスをしてゆくのが仕事です。一言でいうならお金のスペシャリストという所でしょうか。
主に顧客に対して住宅ローンの見直し、貯蓄設計などの「ライフプランニング」をしたり、生命保険や損害保険の加入や見直しの相談、預金運用のアドバイス、不動産の有効活用、国民年金や厚生年金、相続税や事業承継対策まで、仕事内容は多岐に渡ります。
資産設計や金融に関する総合的なコンサルティング業務を行ってゆくので、幅広い知識と経験、プランナーとしての資質が問われます。
中小企業診断士とＦＰ資格の２つを保有していると、活躍の幅が広がってきます。またファイナンシャルプランナーで独立して生活している人は多いです。
ですが、これから目指す方であれば資格取得が目的になると本末転倒。下積み期間にプランナーとしての資質と経験を磨いてゆくことが必要です。当然といえばそうですが、たまにAFPやCFP、FP技能士1級の資格取得したら後は何とかなると考えている方がいます。要注意ですね
